银行受到的监管银行受到的监管威胁

大家好，银行受到的监管相信很多的网友都不是很明白，包括银行受到的监管威胁也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于银行受到的监管和银行受到的监管威胁的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！

本文目录

中国人民银行和银监会他们的管辖范围是什么银行一次进账50万会被监控吗银行受什么单位监督管理为什么近期多家银行被罚款？中国人民银行和银监会他们的管辖范围是什么人民银行的监管管辖范围：

一预防性监管

1对银行准入的监管

2对银行资本充足度的监管

3对银行清偿力的监管

4对银行业务活动的监管

5对贷款集中程度的监管

6对银行有关人员贷款的监管

7对外汇交易的监管

8对国家风险的监管

二最后贷款人责任及中央银行救助

三存款保险制度

银监会管辖和适用

银监会对下列违法行为给予行政处罚：

（一）银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

（二）全国范围内有重大影响的违法行为。

（三）银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为。

第十条银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚：

（一）所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

（二）其他单位和个人的违法行为。

第十一条吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施。

责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该银行业金融机构的银行业监督管理机构实施。

第十二条银监会派出机构对管辖权有争议的，应当报请共同上级机关指定管辖。

第十三条上级银行业监督管理机构可以直接查处下级银行业监督管理机构辖区内的有重大影响的违法行为；可以授权下级银行业监督管理机构查处应由上级银行业监督管理机构负责查处的违法行为。

下级银行业监督管理机构认为应由其查处的违法行为情节严重，有重大影响的，可以请求上级银行业监督管理机构进行查处。

第十四条银监会及其派出机构实施行政处罚时，应当责令当事人改正或限期改正违法行为。

第十五条当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：

（一）主动消除或者减轻违法行为危害后果的。

（二）受他人胁迫做出违法行为的。

（三）配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。

（四）已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。

（五）其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。

第十六条当事人有下列情形之一的，应当依法从重行政处罚：

（一）违法行为情节特别恶劣的。

（二）违法行为危害后果严重的。

（三）当事人违法屡教不改的。

（四）隐匿、销毁违法证据，或伪造证据的。

（五）对检举人、证人打击报复的。

（六）拒绝或阻碍监管人员检查或调查的。

（七）共同实施违法行为中起主导作用的。

（八）其他依法应当从重行政处罚的。

第十七条违法行为在二年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。

前款规定的期限，从违法行为发生之日起计算；违法行为有连续或继续状态的，从行为终了之日起计算。

银行一次进账50万会被监控吗不会被监控。进账五十万是非常普通的业务，五十万现在不属于大额资金。银行不会因为进账50万去监控客户，如果是频繁进账50万，可能会被公安的防诈骗监控。现在人民银行大小额支付系统都将小额支付提升到一百万。五十万就是小额支付，不能被监控？

银行受什么单位监督管理中国所有的银行受中国银行业监督委员会监督管理，简称中国银监会，成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。中国人民银行简称央行是中华人民共和国的中央银行，中华人民共和国国务院组成部门。在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

为什么近期多家银行被罚款？银行??近期罚款显著增加。应该和以下几个事件有关系。1.中行原油宝业务出现重大事故，银行责任心不到位，没有及时给客户转合约，致使中行原油宝客户爆仓并欠下银行巨额债务！

2.多家银行违规给电信诈骗者开对公账号！给电信诈骗者在资金转移上带来了便利！

3.近期有储户在农行存款200多万，在疫情期间被银行经理非法转移提取，客户经理给的方案是每年给储户11万，20年付清？银行方面给的说法是银行经理个人行为？这种不负责任的推诿，致使广大人民群众对银行的信任下降！

综合上述金融事件，银监会近期对银行工作不到位，损害银行??形象的行为不满！做出处罚也在情理之中。望各大银行一定要严谨工作，在银行代表的是一个国家的信誉，形象，切不可破坏它在人民心中的光辉印象！

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以岭

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